4
تحقيق 1.7 مليار جنيه أقساطًا مكتتبة خلال العام المالي 2024.. ونستهدف 25% نموًا بالمحفظة
خطة للتوسع في حلول الوثائق الجماعية للشركات.. ومباحثات لطرح منتجات ادخارية واستثمارية تواكب تطلعات العملاء
بناء شراكات مع مؤسسات التمويل وقنوات التسويق الإلكترونية ضمن دعائم انتشار وثائق التأمين متناهي الصغر
تأمينات الحياة تتأثر بشكل مباشر بمعدلات التضخم.. وتداعيات محدودة للرسوم الأمريكية على القطاع المحلي
مرتكزةً على عوامل عدة، تسعى شركة جي آي جي مصر- حياة تكافل إلى زيادة حصتها السوقية وتعظيم محفظة أقساطها خلال الفترة المقبلة، عبر تطوير منتجاتها بجانب التوسع في القنوات التسويقية الإلكترونية.
سامح أنس، العضو المنتدب لـ«جي آي جي مصر- حياة تكافل»، قال إن الشركة تستهدف تحقيق 25% نموًا بمحفظة أقساطها خلال العام الجاري لتصل بها إلى 2.1 مليار جنيه، مشيرًا إلى أن إجمالي الأقساط المكتتبة بالشركة سجلت 1.7 مليار جنيه خلال العام المالي 2024.
وأضاف أنس في حوار خاص، أن إستراتيجية الشركة خلال المرحلة المقبلة ترتكز على 3 محاور رئيسية تتضمن الاستمرار فى خطة النمو المتوازن والمربح للشركة، بجانب التوسّع الرقمي الكامل في أنشطة الشركة كافة، بالإضافة إلى زيادة مساهمة نشاط التأمين البنكي في الهيكل الإنتاجي، منوهًا بأن الشركة تعتزم العمل على تدعيم ملاءتها المالية عبر زيادة رأسمالها المدفوع خلال العام الجاري.
وأوضح أن الشركة تستهدف طرح مجموعة مبتكرة من المنتجات منها ما هو ادخاري وما هو واستثمارى لتواكب تطلعات العملاء في ظل بيئة اقتصادية متغيرة، كما تعمل الشركة على تقديم وثائق تأمين صحي تكافلي بمزايا تنافسية، إلى جانب التوسع في حلول التأمين الجماعي للشركات، وكذلك بجانب التوسع في تقديم حلول تأمينية موجهة لسوق التجمعات (Affinity Market).
وحول رؤيته عن سوق التأمين المصري، أشار أنس إلى أنها تمر ببعض التحديات الاقتصادية ومنها ارتفاع معدلات التضخم وتقلبات أسعار الصرف، ولكن استطاع القطع الصمود أمام هذه التحديات والتكيف معها واستيعاب المتغيرات عبر تعزيز أدواته الرقمية، وتطوير منتجات تأمينية تتماشى مع أولويات الأفراد والشركات في ظل هذه الأوضاع، ما ساهم في الحفاظ على معدلات نمو مقبولة نسبيًا بالقطاع؛ وإلى نص الحوار..
مرت السوق المصرية بالعديد من الأحداث الاقتصادية، كيف ترى تأثير ذلك على قطاع التأمين؟
قطاع التأمين المصري يمر بمرحلة دقيقة تتسم بعدد من التحديات الاقتصادية، وعلى رأسها ارتفاع معدلات التضخم وتقلبات أسعار الصرف؛ ومع ذلك، أثبت القطاع قدرته على التكيّف واستيعاب المتغيرات عبر تعزيز أدواته الرقمية، وتطوير منتجات تأمينية تتمشى مع أولويات الأفراد والشركات في ظل هذه الأوضاع، ما ساهم في الحفاظ على معدلات نمو مقبولة نسبيًا.
فرغم التحديات، شهدت صناعة التأمين المصرية تطورًا ملحوظًا على صعيد البنية التحتية الرقمية وتنوع المنتجات التأمينية، إلى جانب تعزيز شراكات إستراتيجية مع البنوك وشركات التكنولوجيا المالية؛ وقد ساعدت هذه الديناميكية على تقوية مكانة القطاع كركيزة أساسية ضمن المنظومة الاقتصادية؛ كما أن للأوضاع الاقتصادية العالمية تأثيرات مباشرة وغير مباشرة على قطاع التأمين المصري.
وما أبرز هذه الأوضاع الاقتصادية العالمية وتداعياتها على سوق التأمين المصري؟
الرسوم الجمركية الأمريكية الجديدة التي فرضها الرئيس الأمريكي تعد أبرز هذه الأوضاع والتي لها تأثير مباشر قد يكون محدودًا على القطاع المحلي، إلا أن التداعيات غير المباشرة تتجلى في ارتفاع أسعار بعض السلع والخدمات، ما قد يؤثر على القوة الشرائية للعملاء ومن ثم على قراراتهم التأمينية، لذلك نحرص كشركة جي آي جي مصر- حياة تكافل على تصميم حلول تأمينية مرنة تُراعي المتغيرات الاقتصادية العالمية.
وما مدى تأثر وثائق تأمينات الحياة في السوق المصرية بالأوضاع الاقتصادية والتضخم؟ وكيف تعمل شركتكم على مواجهة ذلك؟
تأمينات الحياة تتأثر بشكل مباشر بمعدلات التضخم التي تؤدي إلى تآكل القيمة الحقيقية للمبالغ المؤمّنة، ومن هذا المنطلق، نعمل في “جي آي جي مصر- حياة تكافل” على إعادة تقييم وتصميم المنتجات التأمينية بشكل مستمر لضمان تقديم قيمة مضافة حقيقية للعملاء والحفاظ على قدرتها التنافسية.
«جي آي جي مصر- حياة تكافل» شهدت تطورًا ملحوظًا في نشاطها مؤخرًا، فما أبرز ملامح إستراتيجية الشركة خلال الفترة المقبلة؟
ترتكز استراتيجيتنا خلال المرحلة المقبلة على 3 محاور رئيسية نعمل على تحقيقها بالتوازي، وهي: الاستمرار في خطة النمو المتوازن والمربح للشركة، والتوسّع الرقمي الكامل في أنشطة الشركة كافة، بالإضافة إلى زيادة مساهمة نشاط التأمين البنكي في الهيكل الإنتاجي.
كما نولي اهتمامًا كبيرًا بإطلاق منتجات فردية متخصصة تلبي احتياجات السوق المصرية، إلى جانب التوسع في حلول التأمين الجماعي للشركات، بجانب التوسع في تقديم حلول تأمينية موجهة لسوق التجمعات (Affinity Market)، من خلال تصميم برامج تأمينية متخصصة تلبي طبيعة واحتياجات كل شريحة من العملاء.
الشركة حققت مؤشرات مالية جيدة خلال العام المالي 2024، فكم بلغت محفظة أقساطها خلال تلك الفترة، وما مستهدفاتكم خلال العام الجاري؟
حققنا خلال العام المالي 2024 أداءً ماليًا قويًا، إذ بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة بالشركة 1.7 مليار جنيه خلال تلك الفترة، مدعومًا بنمو محفظة العملاء ونجاحنا في التوسع الأفقي، ووضعنا خطة إستراتيجية نستهدف من خلال تحقيق معدلات نمو تصل إلى 25% بهذه محفظة أقساطنا خلال العام الجاري لنصل بها إلى 2.1 مليار جنيه مدعومين بخطة طموح لزيادة الحصة السوقية وتوسيع شبكة التوزيع.
كيف تعاملتم مع متطلبات الهيئة العامة للرقابة المالية خلال الفترة الانتقالية (يوليو – ديسمبر 2024)؟
استعددنا مبكرًا لمتطلبات الهيئة العامة للرقابة المالية، ونجحنا في تفعيل السياسات الجديدة ضمن الأطر الرقابية المحددة؛ وحرصنا على تدريب الكوادر البشرية ورفع كفاءة الأنظمة التكنولوجية لضمان الالتزام الكامل، بما يعكس ثقافتنا المؤسسية القائمة على الحوكمة والشفافية.
هل هناك خطة لزيادة رأسمال الشركة، ومن هم أبرز المساهمين؟
نعكف حاليًا على دراسة زيادة رأسمال الشركة خلال العام المالي 2025، وذلك لدعم خططنا التوسعية وتعزيز قدرتنا على اقتناص فرص السوق الواعدة، وذلك بدعم من مساهمي وأبرزها مجموعة الخليج للتأمين والتي تعد واحدة ضمن أكبر مجموعات التأمين في المنطقة.
ذكرت سعيكم لطرح منتجات تأمينية جديدة الفترة المقبلة؛ فما أبرز هذه الوثائق؟
بالفعل نستهدف طرح مجموعة مبتكرة من المنتجات، ادخارية واستثمارية، تواكب تطلعات العملاء في ظل بيئة اقتصادية متغيرة، كما نعمل على تقديم وثائق تأمين صحي تكافلي بمزايا تنافسية، إلى جانب التوسع في حلول التأمين الجماعي للشركات، وكما ذكرت نهدف التوسع في تقديم حلول تأمينية موجهة لسوق التجمعات (Affinity Market)، من خلال تصميم برامج تأمينية متخصصة تلبي طبيعة واحتياجات جميع شرائح المجتمع بما يسهم في زيادة قاعدة عملاء الشركة وتعظيم محفظة أقساطها.
التأمين متناهي الصغر ضمن أبرز المنتجات التي تلقى قبولًا الفترة الراهنة؛ فما خطتكم بشأن التوسع في هذا الفرع مستقبلًا؟
التأمين متناهي الصغر، يعد أحد محاور إستراتيجية الشركة خلال الفترة المقبلة، لما له من دور محوري في تحقيق الشمول المالي وتعزيز الحماية الاجتماعية، وتسعى الشركة للتوسع في هذا الفرع التأميني عبر العمل على بناء شراكات مع مؤسسات تمويل متناهي الصغر، كما نهدف للتوسع في قنوات التسويق الإلكتروني للاستفادة منها في هذه الخطة.
وما مدى توسع الشركة في القنوت الإلكترونية لتسويق المنتجات؟
نحن بصدد الانطلاق الفعلي في مجال القنوات الإلكترونية لتسويق منتجاتنا التأمينية، ونسير بخطى قوية وسريعة نحو بناء بنية رقمية متكاملة تدعم خطط النمو المستقبلي، كما تعمل الشركة حاليًا على تطوير منصات إلكترونية حديثة تُسهل على العملاء تقديم تجربة رقمية سهلة وآمنة.
نفتخر بريادتنا في نشاط التأمين البنكي التكافلي باعتباره واحدة من أهم قنوات التوزيع الإستراتيجية لدينا، إذ نواصل العمل على تعميق التكامل مع القطاع المصرفي من خلال تعزيز التعاون القائم مع شركائنا، وتوسيع نطاق المنتجات التأمينية المطروحة عبر هذه القناة.
ونعتمد في ذلك على خطط مدروسة تهدف إلى زيادة مساهمة التأمين البنكي في إجمالي أقساط الشركة خلال السنوات القادمة، مع التركيز على تطوير المنتجات، ورفع كفاءة فرق العمل المشتركة، وتكامل الأنظمة التكنولوجية بما يضمن تجربة سلسة للعملاء ويعزز ثقتهم في حلولنا التأمينية.
وماذا عن اللجنة الشرعية للشركة؟
شركة جي آي جي مصر- حياة تكافل تخضع للرقابة الشرعية على جميع أعمالها (المنتجات- أوجه الاستثمار- صندوق التكافل) لتوفير منتجات تتوافق مع أحكام الشريعة؛ وذلك من خلال إشراف هيئة تضم نخبة من علماء الشريعة وهم فضيلة المفتي الدكتور علي جمعة مفتي الديار المصرية الأسبق، وفضيلة الدكتور نصر فريد واصل مفتى الديار المصرية الأسبق، بالإضافة إلى فضيلة الدكتور رفعت العوضي، أستاذ الاقتصاد الإسلامي بجامعة الأزهر.
كم يبلغ عدد فروع الشبكة الجغرافية للشركة حاليًا؟
الشركة تمتلك حاليًا شبكة جغرافية تضم 8 فروع موزعة بين محافظات عدة، إذ لديها مقر رئيسي بالتجمع الخامس في القاهرة الجديدة، بجانب فرع بمنطقة المهندسين، بالإضافة إلى فروع بمحافظات الإسكندرية وأسيوط وبورسعيد والإسماعيلية، وكذلك فرعان في مدينتي المنصورة والدلتا، ونرى أن هذه الفروع الحالية كافية لاحتياجات الشركة من حيث الانتشار الجغرافي المستهدف لها.
وما جهود شركة “جي آي جي مصر – حياة تكافل” لدعم المسؤولية المجتمعية؟
تلتزم شركتنا بمسؤوليتها المجتمعية من خلال مجموعة متنوعة من المبادرات التي تهدف إلى دعم المجتمع وتعزيز الاستدامة، إذ تركز على مجالات عدة مثل تحسين سياسات العمل الخيري، والتطوع في خدمة المجتمع، وسياسات الشركات لحماية البيئة، كما تسعى إلى تقديم مساهمات فعّالة تسهم في تحسين جودة الحياة للأفراد والمجتمعات التي نعمل فيها، علاوة على تبنّيها ممارسات أعمال مسؤولة توازن بين تحقيق النجاح الاقتصادي والحفاظ على البيئة ودعم المجتمعات المحلية.
ما أبرز خطوات الشركة في تطبيق مبادئ الاستدامة والهدف منها؟
شركتنا تعمل على تطبيق مبادئ الاستدامة من خلال تبني ممارسات تهدف إلى تقليل التأثير البيئي وتعزيز الكفاءة الاقتصادية والاجتماعية؛ وتشمل أبرز الخطوات استخدام تقنيات صديقة للبيئة، وتحسين استهلاك الموارد الطبيعية، وتطوير برامج لدعم المجتمعات المحلية.
والهدف من هذه الخطوات هو تحقيق التوازن بين النمو الاقتصادي والحفاظ على البيئة، كما أن التركيز على تطوير منتجات وخدمات تراعي البيئة وتسهم في تقليل الانبعاثات الكربونية من أبرز خطوات الشركة في تطبيق مبادئ الاستدامة، فضلان عن تعزيز كفاءة استهلاك الطاقة والمياه داخل مقار الشركة، ونعمل على استخدام مواد مستدامة في عملياتنا؛ كما أن هدفنا الأساسي هو تحقيق تأثير إيجابي طويل الأمد على البيئة والمجتمع، والمساهمة في تحقيق التنمية المستدامة بما يتمشى مع الأهداف العالمية.
